Przetarg 10380468 - Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości...

oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Brzeszcze

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 8 800 000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów, pożyczek i wyemitowanych obligacji oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Brzeszcze.Finansowanie zamówieniaZamówienie to jest finansowane ze środków własnych Gminy Brzeszcze.Podstawowe parametry kredytu:1. Kwota kredytu 8 800 000,00 zł,2. Planowany okres spłaty w latach 2025-20343. Daty rozpoczęcia spłat rat kapitałowych: 2025.4. Oprocentowanie odpowiadające stawce WIBOR 3M powiększonej o marżę banku.5. Rodzaj stawki bazowej (podstawowej) stosowanej przez Wykonawcę do ustalenia wysokości oprocentowania kredytu: WIBOR 3M – stawka zmienna, ustalana na podstawie notowań na dwa dni robocze przed rozpoczęciem kolejnego okresu kwartalnego (3-miesięcznego) okresu odsetkowego, z zastrzeżeniem, że w przypadku gdy stawka bazowa WIBOR będzie ujemna to przyjmuje się stawkę bazową na poziomie 0,00%. Zmiana oprocentowania kredytu następować będzie w okresach 3-miesięcznych, w zależności od zmiany stawki WIBOR 3M, w dniu, który swą datą odpowiada dacie uruchomienia kredytu lub pierwszej transzy kredytu, określonej na dwa dni robocze przed dokonaniem zmiany. W przypadku, kiedy w danym miesiącu, przypadającym w terminie okresowej zmiany oprocentowania, brak jest daty odpowiadającej dacie uruchomienia kredytu (np. 30 luty), to zmiana następuje w ostatnim dniu tego miesiąca.6. Marża: stała, dla całego okresu kredytowania - obowiązywania umowy kredytowej - pozostaje na niezmienionym poziomie. Ustalana indywidualnie przez Wykonawcę. Nie może mieć wartości ujemnej.7. Rodzaj oprocentowania: zmienne - zmiana następuje na skutek zmiany stawki bazowej (podstawowej).8. Raty kapitałowe płatne w okresach półrocznych: 31.03. i 30.09. – harmonogram w załączeniu9. Odsetki będą wypłacane w okresach półrocznych (6 - miesięcznych) płatne w terminie do 31 marca i 30 września, z zastrzeżeniem, że pierwszy okres odsetkowy może wynosić maksymalnie 12 miesięcy.10. Przy naliczaniu odsetek stosuje się kalendarz rzeczywisty, rok liczy 365/366 dni.11. Gdy termin spłaty rat lub odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy to spłata nastąpi w następnym dniu roboczym.12. Informacja o wysokości odsetek podlegających spłacie w danym okresie przekazywana będzie przez Wykonawcę w terminie do 25-go dnia miesiąca przed terminem spłaty w formie elektronicznej na adres gmina@brzeszcze.pl.13. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.14. Zamawiający nie będzie otwierał odrębnego rachunku u Wykonawcy zamówienia w celu obsługi udzielonego kredytu.15. Zamawiający zastrzega sobie prawo nieskorzystania z kredytu w części lub w całości bez jakichkolwiek opłat, prowizji itp. przy czym Zamawiający gwarantuje, że skorzysta minimum z kwoty 5.309.092 zł.