Przetarg 10318348 - Wykonanie kompleksowej bankowej obsługi budżetu miasta...

HUNKÓW BANKOWYCH 1. Otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych budżetu miasta Dąbrowa Górnicza oraz miejskich jednostek organizacyjnych. Wykaz jednostek stanowi załącznik nr 1 do SWZ. Prowadzenie rachunku skonsolidowanego. Przez rachunek skonsolidowany Zamawiający rozumie, że w przypadku gdy na rachunku bankowym budżetu miasta wystąpi saldo debetowe (wskutek zaciągnięcia kredytu w rachunku bieżącym budżetu) do zredukowania debetu posłuży konsolidacja sald kont podstawowych wszystkich jednostek zgodnie z załącznikiem nr 1 do SWZ. Zamawiający poniesie koszty kredytu w rachunku bieżącym jedynie do takiej wysokości, w jakiej debet nie zostanie zredukowany przez sumę sald rachunków podstawowych jednostek. Bank będzie raz w miesiącu przekazywał raport z konsolidacji sald. Konsolidacja sald prowadzona będzie w sposób wirtualny. 2. Prowadzenie rozliczeń gotówkowych i bezgotówkowych.3. Przyjmowanie wpłat i wypłat gotówkowych w placówce banku na terenie miasta Dąbrowa Górnicza.4. Realizacja poleceń przelewu. 5. Wydawanie i realizacja czeków w tym również czeków elektronicznych,- realizacja czeku do 10.000,00 zł możliwa od momentu jego wydania. 6. Wydawanie i obsługa kart płatniczych w ramach prowadzonych rachunków.7. Obsługa transakcji dewizowych8. Wydawanie i obsługa kart tzw. socjalnych /przedpłaconych/ dla świadczeniobiorców MOPS.9. Prowadzenie i zapewnienie deponowania gwarancji bankowych, weksli i innych papierów wartościowych w placówce banku na terenie miasta Dąbrowa Górnicza.10. Prowadzenie rachunku depozytowego do obsługi wpłat obcych (m. in. wadia i zabezpieczenia).Rachunek powinien umożliwiać: tworzenie osobnego "wirtualnego" konta dla każdego wpłaconego depozytu, automatyczne naliczenie odsetek dla depozytu oraz zwrot depozytu w całości lub w części wraz z należnymi odsetkami w dowolnym dniu miesiąca.Na bieżąco winny być dostępne informacje o kapitale, odsetkach oraz całkowitym saldzie.11. Zapewnienie usługi „Bankowości elektronicznej” poprzez szybkie szyfrowane i bezpieczne kanały komunikacyjne dla wszystkich jednostek objętych obsługą bankową, w tym m.in.:a/ zapewnienie realizacji przelewów krajowych i zagranicznych,b/ zapewnienie bezpiecznego podpisu bądź kodów szyfrowych,w celu akceptacji przelewów przez uprawnione osoby,c/ zapewnienie importu przelewów wystawianych w systemach finansowo-księgowych Zamawiającego,d/ zapewnienie elektronicznych wyciągów z wszystkich rachunków bankowych Zamawiającego,e/ zapewnienie stałego i bieżącego wglądu w operacje na wszystkich rachunkach bankowych,f/możliwość obsługi wniosków w systemie bankowości elektronicznej (m.in. otwarcie i zamykanie rachunku, wydawanie czeków, zmiany limitów operacji),g/ szkolenie niezbędnej ilości osób obsługujących „Bankowość elektroniczną” w Urzędzie Miejskim i w jednostkach organizacyjnych,h/ zapewnienie obsługi technicznej. 12. Obsługa płatności masowych:- w zakresie dochodów z tytułu podatków lokalnych realizowanych przez Urząd Miejski,- w zakresie dochodów z tytułu opłaty za gospodarowanie odpadami komunalnymi realizowanych przez jednostkę organizacyjną gminy MZGO - w zakresie wpływów z tytułu czynszu najmu lokali mieszkalnych i lokali użytkowych realizowanych przez zakład budżetowy MZBM, polegająca w szczególności na:a/ udostępnieniu przez Bank indywidualnego identyfikatora (odrębnie dla Urzędu Miejskiego, MZGO, MZBM) niezbędnego do wygenerowania w systemie informatycznym Zamawiającego wirtualnych rachunków dla kontrahentów,b/ wpłaty księgowane są na rachunku bankowym jedną zbiorczą kwotą, a informacja analityczna jest udostępniana przez Bank w każdym dniu roboczym w postaci elektronicznego pliku importowanego do systemu informatycznego Zamawiającego, zapewniającego identyfikacje poszczególnych płatności i automatyczne księgowanie (odrębnie dla Urzędu Miejskiego, MZGO, MZBM),c/ zapewnieniu przez Bank szkolenia pracowników Zamawiającego, w zakresie przedmiotowej usługi.13. Udostępnienie usługi płatności przez klientów na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali kart płatniczych, dzierżawionych przez Zamawiającego od Banku w tym: a/ zainstalowanie 4 szt. terminali zdalnych w Urzędzie Miejskim, b/ zainstalowanie 11 szt. terminali zdalnych w pozostałych jednostkach, c/ udostępnienie 2 szt. terminali zdalnych dla poborców podatkowych, d/ zapewnienie serwisu i technicznej opieki. 14. Bank zapewni stały dostęp do archiwum wyciągów bankowych w systemie bankowości elektronicznej za cały okres obsługi. Bank zapewni dostęp do danych bankowych historycznych po zamknięciu poszczególnych rachunków oraz po wygaśnięciu umowy lub przekaże Zamawiającemu w terminie 14 dni od zakończenia umowy bazę danych z archiwum operacji dokonanych na rachunkach w trakcie trwania umowy, w formacie uzgodnionym z Zamawiającym. 15. Nie dopuszcza się pobierania opłat lub prowizji od jednostek objętych postępowaniem przetargowym w zakresie: a/ wpłat gotówki z kas jednostek do banku oraz wpłat gotówki do banku przez poborców podatkowych lub osoby trzecie, b/ wydawania i realizacji czeków w tym również czeków elektronicznych, c/ wydawania i obsługi kart płatniczych,d/ obsługi transakcji dewizowych,e/ pobierania gotówki z banku do kas jednostek, f/ realizacji poleceń przelewu w ramach rachunków w banku,g/ wydawania zaświadczeń i opinii bankowych o prowadzonych rachunkach oraz sytuacji finansowej Zamawiającego, h/ przyjmowania, prowadzenia i wydawania depozytów bankowych, prowadzenia rachunku depozytowego,i/ wpłat dokonywanych za pomocą terminali kart płatniczych,j/ obsługi bankowości elektronicznej (m.in. wydawanie kart mikroprocesorowych, czytników do kart, tokenów itp.) oraz szkolenia pracowników w zakresie obsługi bankowości elektronicznej. B. KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM1. Udzielenie kredytu w rachunku bieżącym budżetu (...) c.d. opisu w sekcji poniżej "Informacje dodatkowe"